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CFi.CN讯：数据显示，平安银行2026年前三季度营收同比增长2.42%，归母净利润增长2.21%；三季度单季净利润增速放缓至0.16%，主因加大拨备计提——单季信用减值损失同比增14.7%，占营收达22.8%。不良率维持1.05%持平，关注率升至2.07%，但不良生成率大幅下降53bp至0.78%，逾期90天以上贷款虽增50.4%，但属表内主动消化，拨备覆盖率仍达214.75%。

近期机构研报指出，利润短期承压实为“以时间换空间”，通过多提拨备夯实资产质量底座，为后续轻装上阵预留政策空间。研报认为，息差已现拐点，三季度环比回升1bp至1.75%，负债端成本率再降3bp，存款重定价红利仍在释放，有望持续缓解净息差压力。

研报指出，非息收入成亮点，其他非息同比大增14.43%，公允价值变动损益由亏转盈超39亿元，对冲息差压力。叠加成本收入比继续下行，全年营收修复可期。目标价14元对应0.57x PB，估值处于历史低位，安全边际充足。

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